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「つくば投信積立サービス」 愛称【つみたて名人】

『つくば投信積立サービス』とは?

「投資信託リスクがあるから…」「投資信託はまとまった資金がないと…」とお考えではありませんか?

「つくば投信積立サービス」は、お客さまのご希望のファンドを、毎月1万円から一定金額で自動的にご購入いただけるサービスです。
毎月のご購入金額をお客さまのご資金の状況に合わせて見直しいただけますので、将来必要な資金を貯える長期の資産形成手段としてご利用ください。

「つくば投信積立サービス」のポイント

(1) 長期にわたって購入することで平均購入コストを低く抑える効果が期待できます。

定期的に購入して積立てることで、一度にまとめて購入する場合と比較すると平均購入コストを低く抑える効果が期待できます。また、期間が長くなればなるほど「複利効果による収益の向上」が期待できます。

(2) ドルコスト平均法で、平均購入単価を下げる効果が期待できます。
基準価格の推移(例)

基準価額に関係なく常に一定口数を定期的に購入するよりも、一定金額を定期的に購入していったほうが、基準価額が高いときには購入量(口数)が少なく、安いときには多く買い付けることができるため、全体の平均購入単価を割安にすることが期待できます。これをドルコスト平均法と呼んでいます。

※ただし、相場が一方向に動いている状況では、必ずしもその効果は認められません。

  1ヶ月目 2ヶ月目 3ヶ月目 4ヶ月目 合計 平均購入価格
一定金額
購入
購入口数 10,000口 12,500口 8,333口 10,000口 40,833口 9,796円
投資金額 10,000円 10,000円 10,000円 10,000円 40,000円
一定口数額
購入
購入口数 10,000口 10,000口 10,000口 10,000口 40,000円 10,000円
投資金額 10,000円 8,000円 12,000円 10,000円 40,000円
(3) 自動引き落としなので、手間がかかりません。

「つくば投信積立サービス」を一度お申し込みになれば、後は自動的に指定預金口座から引き落として投資信託を購入できます。窓口などにお越しいただく必要がないので、お時間がない方でも手軽に計画的に投資を始められます。

(4) お客さまの投資目的にあった投資信託をお選びいただけます。

「つくば投信積立サービス」は、対象となっている投資信託の中から、お客さまの投資目的やニーズにあった商品をお選びいただけます。

投資信託の主な特徴

小額投資

多数のお客さまから集めた資金を一つにまとめることにより、多額の資金を必要とする有価証券や金融商品に投資することができます。

分散投資

複数の株式や公社債等に資金を分けて運用する分散投資をすることによって、そのうちのひとつが値下がりしても全体に及ぼす影響を小さくすることができます。

プロの運用

投資信託には、投資対象や売買のタイミングを見きわめる専門知識が必要とされます。専門知識に長けた運用の専門家がお客さまに代わって、組み入れる銘柄の選択や運用をおこないます。

商品概要

ご利用いただける方

個人(個人事業者を含みます。)のお客さまに限ります。

購入単位

1千円以上(1千円単位)
※ただし、店頭でのお取扱は毎月の積立額5千円以上(1千円単位)となります。
※ボーナス月などに合わせて、年2回までご購入金額を増やすこともできます。

購入対象商品

(1)当行が指定する商品の中からお選びください。複数の商品の購入も可能です。
(2)償還乗換優遇の取り扱いはできません。

購入代金引落日

毎月16日、26日のいずれかのご指定日に、指定預金口座から口座振替によりお支払いいただきます。
※引落日が銀行休業日の場合は、翌営業日の引落となります。
※指定預金口座は本人名義のものに限ります。

商品購入日

購入代金引落日に、ご指定の商品を買付けいたします。
商品によっては、海外の証券取引所の休業日などで買付けできない場合は、翌営業日以降の最初に購入が可能となった日に買付けいたします。

途中換金

原則として、いつでも換金のお申し込みができます。
(ただし、購入・換金に制限のあるファンドのお申し込みなどの場合を除きます。)

取引内容の変更

次回引落日の前営業日までにお申し出ください。

まだ投資信託の口座をお持ちでない方
お取引開始までの流れ
「すでに」投資信託の口座をお持ちの方
インターネットバンキングのお申し込み
投資信託取扱商品に関してあらかじめご確認いただきたい重要な事項
  • 投資信託をご購入の際には、最新の投資信託説明書(交付目論見書)をよくお読みいただき、商品内容などを十分にご理解ください。
  • 投資信託は、主に国内外の有価証券などで運用されるため、信託財産に組み入れられた株式・債券・不動産投資信託証券などの値動き、為替相場の変動などの影響により基準価額が上下しますので、これにより投資元本を割り込む恐れがあります。
  • 投資信託のお取引にあたっては、申込手数料(上限:基準価額の3.24%)、信託報酬(上限:純資産総額に対し年率2.16%)、解約手数料・信託財産留保額(上限:基準価額の0.5%)が必要です。その他、監査報酬、売買委託手数料などを信託財産から間接的にご負担(上限額は、保有期間などに応じて異なりますので表示できません)いただきます。上記手数料の合計額は、保有期間などに応じて異なりますので表示できません。
  • 投資信託は預金ではなく元本および利回りの保証はありません。また、預金保険制度の対象ではありません。
  • 当行でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の対象ではありません。
  • 運用による損益は、投資信託をご購入のお客さまに帰属します。
  • 投資信託は委託・運用会社が設定、運用を行っているもので、当行ではお申し込みの取り扱いをしております。
  • 当行の金融勧誘方針はこちらをご覧ください。
販売会社の概要
商号/株式会社筑波銀行
登録金融機関 関東財務局長(登金)第44号
加入協会/日本証券業協会 

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