ロボアドバイザーで、 おまかせ資産運用

私には、 私の仕事がある。

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「THEO+ 筑波銀行」は、スマホで完結できる、ロボアドバイザーによるおまかせ資産運用サービスです。

運用はすべてお任せください
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運用はすべてお任せください

ロボアドバイザーが、世界の約6,000種類のETF(上場投資信託)の中から、最適な組み合わせを提案し、運用します。運用開始後は、定期的にリバランスを行い、最適なポートフォリオを維持するようにメンテナンスを行います。また、入出金や各種変更手続きはWeb上でいつでも申込可能です。

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ラクラク!
THEO AI アシスト

AIアシストとは?

AI(機械学習アルゴリズム)が、世界中のニュース/ブログ/SNSといった膨大な自然言語情報と市場データをもとに、投資対象銘柄や関連する指数が大幅に下落するかどうかを判断します。
そして、大幅に下落するとAIが判断した場合は、該当する銘柄の組入比率を引き下げ、下落幅の抑制に努めます。※1

※1 THEO AIアシストによる組入銘柄の調整タイミングは毎月のリバランス時となります。

AIアシストのメリットは?

メリット

AIアシストによる組入比率の調整を行った銘柄の大幅な下落による損失を軽減することが期待できます。

留意点

AIアシストによる組入比率の調整を行った銘柄が上昇した場合、上昇分の収益を得られないことがあります。

THEO AI アシスト

上記はAIアシストにより組入比率を調整した銘柄以外の組入銘柄は全て一定であると仮定した場合のポートフォリオのイメージ図です。

最小限のコストで気軽にスタート。

  • 1万円

    はじめるための
    必要金額は1万円から

  • 1.0%

    投資一任報酬は預り資産の
    1.10%(税込・年率)だけ※1

  • 0円

    売買手数料、
    為替手数料は一切頂きません

  • 365日24時間

    いつでも入金・出金
    申込みが可能

※1 投資対象となるETFの中での運用管理費等は含まない。為替手数料やETFの売買手数料はお金のデザイン社が負担。

THEOの詳しい説明はこちら

マネーフォワードfor 筑波銀行で一元管理

マネーフォワードfor筑波銀行との連携で資産運用を一元管理できるので、いつでもすぐに確認できます。

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手数料体系が新しくなります
『THEO Color Palette(テオカラーパレット)』
2019年7月よりスタート

お客様のご利用状況に応じて通常1.10%(税込・年率)の手数料を、最大0.715%(税込・年率)まで引下げます。
※預かり資産の時価評価額3,000万円以下の部分が対象。時価評価額3,000万円を超えた分に係る手数料は0.55%(税込・年率)です

手数料体系が新しくなります『THEO Color Palette(テオカラーパレット)』2019年7月よりスタート
さらにお得

積立設定でお得に、
ご利用状況に応じてさらにお得に。
長期的な資産形成を後押しします。

  • 〈内容〉

    積立および出金の実績とカラー基準額※に応じてお客様の「カラー」を決定し、カラーに応じて適用期間中の手数料の引き下げを行います。
    ※カラー基準額:運用開始から判定期間内の各月末までの入出金総額の平均(判定期間3ヵ月の平均)

  • 〈対象期間〉

    ・カラー判定期間:
    A(4月、5月、6月)、
    B(7月、8月、9月)、
    C(10月、11月、12月)、
    D(1月、2月、3月)の4期間

    ・適用期間:
    判定期間最終月の翌々月より3ヵ月間
     例:カラー判定期間B(7月、8月、9月)
     の場合、適用期間は11月、12月、1月

  • 〈開始時期〉

    カラー判定期間:2019年7月開始
    適用期間:2019年11月から

  • 手数料
    (税込・年率)

    カラー手数料カラー基準額*1
    ホワイトホワイト1.10%・基準なし
    ブルーブルー0.99%
    10%オフ
    ・1万円以上
     50万円未満
    グリーングリーン0.88%
    20%オフ
    ・50万円以上
     100万円未満
    イエローイエロー0.77%
    30%オフ
    ・100万円以上
     1,000万円未満
    レッドレッド0.715%
    35%オフ
    ・1,000万円以上
    *1 カラー基準額=運用開始から対象期間内の各月末までの入出金総額の平均
私は世界とつながっている。

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ロボアドバイザーが、世界の約6,000種類のETF(上場投資信託)の中から、最適な組み合わせを提案し、運用します。

投資先は世界。
リスクを分散させます。

THEO[テオ]の資産運用手法は「グローバル分散投資」と呼ばれるものです。
THEOのポートフォリオは、最大30種類以上のETF(Exchange Traded Fund=上場投資信託)から構成されています。細かく分解すると投資先資産(株式、債券、コモディティ、不動産等)は世界86の国・地域、最終的な投資対象は11,000銘柄以上になり、徹底的な分散投資を行うことでリスク低減を図っています。

投資先は世界。リスクを分散させます。
THEOの運用の考え方はこちら
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私には、私の未来がある。

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THEO積立なら、毎月10,000円から1,000円単位で自動入金できます。資産形成における良きペースメーカーとなります。

未来のお金に悩むあなたに。

THEO積立は最小額10,000円から、1,000円刻みで設定することができます。
また、積立の中止・再開も、煩わしい手続きをへることなく、Webから簡単に行うことができます。すべておまかせでも投資一任報酬は預り資産の1.10%(税込・年率)だけ売買手数料、入出金手数料、為替手数料は一切いただきません

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※ 上記は、シミュレーションされた過去のTHEOのパフォーマンス*1をベースに、未来のTHEOのパフォーマンスをシミュレーションしたものです。THEOの実際のパフォーマンスではありません。
※ シミュレーションの対象のポートフォリオは2019年5月時点で35歳、就業中、金融資産500万円のユーザーのおまかせ運用のポートフォリオです。その資産配分はグロース59%、インカム30%、インフレヘッジ11%となっています。初回入金は50万円、毎月3万円の積立を10年間継続、リバランスは月次で実施、配当は権利落ち日に再投資、運用報酬(税込)は月次のリバランス時に控除との前提でシミュレーションされています。また、月次のリバランスにおいて目標ウエイトとの乖離がないことを前提に計算されています。なお、税金その他取引手数料等は控除されていませんのでご注意ください。
※ 想定される運用資産額の分布は、95.45%の確率(2標準偏差)で10年間のリターンが収まる範囲を示しています。期待リターンと共分散は2019年5月のものです。
※ 定期預金については、2019年6月5日日本銀行公表の10年定期預金(300万円未満)の平均年利率0.017を使用し、同じ利率が10年間継続したと仮定し、1か月複利、税金控除前で計算されています。なお、簡便な方法により計算しているため、結果は概算値であり、実際のお取引結果と異なる場合があります。
※ これらは、将来の運用成果・市場環境を示唆・保障するものではありません。
*1 過去のパフォーマンスは、THEOの運用手法に基づき、組入れETFの過去の市場価格データ(市場価格データが入手不可の場合には、最適と考えられるインデックスデータで代替)を使用し、配当金再投資及び運用報酬(税込)控除後の条件でシミュレーションしたものです。また、月次のリバランスにおいて目標ウエイトとの乖離がないことを前提に計算されています。なお、税金その他取引手数料等は控除されていません。

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筑波銀行からTHEO+ 筑波銀行への入金は、振込手数料が無料(※)になります。

※筑波銀行インターネットバンキングご利用の場合

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THEO+筑波銀行の始め方

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筑波銀行の口座をまだお持ちでない方

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  • 筑波銀行の口座を開設

    筑波銀行で口座を開設。つくばのガマぐち支店または当行本支店で口座開設のお申込みをお願いします。

    つくばのガマぐち支店はこちら
  • 口座開設後THEOに遷移

    口座を開設されましたらTHEOに遷移いただき、口座を既にお持ちの方の流れへお進みください。

筑波銀行の口座をすでにお持ちの方

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  • お金のデザインのWEBサイトにて、
    「投資一任契約の締結及び証券口座」の開設

    お金のデザインのWEBサイトにて必要情報をご入力いただき、提示される個人情報取扱方針、契約締結前交付書面や契約約款等を十分にお読みの上、確認・同意し、本人確認書類の登録等を行い、投資一任契約の締結及び証券口座の開設を行ってください。

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  • 口座開設後、当行の所定の口座へご入金
     

    ※積立を設定していただければ、振込みをせずに始めていただくことも可能です。

  • お客さまごとに最適な運用が自動で開始
     

    日々の運用状況はWeb上で確認できます。

ご留意点

テオプラスご利用・ご登録に関するご注意事項
「THEO+筑波銀行」は、株式会社お金のデザインが提供する投資一任運用サービスです。
テオプラスのご利用登録・ご利用・口座開設は、株式会社お金のデザインのWEBサイトで行っていただきます。テオプラスのご利用にあたっては、株式会社お金のデザインの定める所定の利用規約・個人情報保護方針・投資一任契約等に同意いただく必要があり、テオプラスは当該利用規約等に基づき提供されます。当該利用規約等は、テオプラス新規利用登録時に確認できますので、内容をよくお読みください。
手数料等諸費用
ロボアドバイザーによる投資一任運用サービス 「THEO+筑波銀行」は、投資一任契約により提供されます。 投資一任契約に関する投資一任運用報酬は預かり資産の円貨換算時価残高に対して最大1.10%(税込・年率)を乗じた金額となります。組入ETFの海外における売買手数料及び為替手数料ならびに取引所手数料等の諸費用につきましては株式会社お金のデザインが負担します。なお、組入ETFにおいては、運用・管理報酬等、売買手数料等の費用を直接間接に負担していますが、これらの費用の合計額は銘柄、組入高等によって異なりますので、事前に料率または上限額を表示することができません。ご契約にあたっては、契約締結前交付書面、契約約款等をよくお読みください。
株式会社お金のデザインについて
金融商品取引業者:関東財務局長(金商)第2796号
事業内容:投資助言・代理業、投資運用業、第一種金融商品取引業
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会
その他事項
【「THEO+筑波銀行」について】
株式会社お金のデザインは、お客さまからお預かりした資金を主に海外の上場投資信託(ETF)へ投資を行うため、金融商品取引市場の相場の変動、為替相場の変動等により預り資産の時価評価額は大きく変動する可能性があります。したがって、投資元本が保証されているものではなく、これを割り込むことがあります。運用による損益はすべてお客さまに帰属します。一連のサービスに対し、株式会社お金のデザインに投資一任報酬をお支払いただきます。投資一任報酬額は預り資産の時価評価額に応じ計算されるため、事前に金額または上限を提示することができません。「THEO+筑波銀行」は預金ではなく投資一任契約に基づくサービスのため、預金保険制度の対象ではありません。お申し込みにあたっては株式会社お金のデザインがインターネットで提供する契約締結前交付書面等を必ずご確認いただき各商品のリスクや手数料・費用等につき十分ご理解のうえご自分の判断と責任でお申し込みください。
当資料は、情報提供を目的に筑波銀行が作成したものです。本投資一任契約では主に外国籍の上場投資信託(ETF)を組み入れますので、組入ETFの価格変動リスク、信用リスク等のほかに為替リスク、取扱金融機関に係るリスク等があります。組み入れたETFの基準価額の下落、為替変動等により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。したがって、投資元本が保証されているものではありません。
当資料は信頼できると判断した情報に基づいて作成しておりますが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
当資料に記載されている予測、見通し、見解のいずれも実現される保証はありません。
当資料の内容、データ等は作成時点のものであり、今後予告なく変更されることがあります。

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